全球热门:美现金融危机火苗，中国赢面很大

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​​今天3月10日，昨晚，加密货币银行Silvergate宣布将关闭，硅谷银行遭遇流动性危机。引发美国市场恐慌，标普500银行指数暴跌近6%，这像不像雷曼兄弟引发2008年金融危机的前奏？历史会重演，但不会是简单的重复，上次是CDS债务违约引发金融危机，这次或许就是虚拟货币崩溃，引发美国金融危机。所以，欧美股市都出现较大幅度下跌，还有，美国就业数据也不够理想。截至3月4日的一周，美国首次申请失业救济金的人数录得21.1万人，高于预期的同时，也达到过去十周的高点。对此，我一直讲美国经济其实很 脆弱，经济增速看上去很好，其实是虚胖，GDP扣除CPI之后，实际就是负增长，相信我们讨论已经不止一遍分析原因，不再赘述。而A股虽有调整但幅度尚可接受，说明中国经济底盘稳健，我们其几年金融管理层就已经看到了风险，禁止了加密货币。当前A股并不缺钱，资本市场交易制度、监管体系也在不断完善，前途光明，投资人应该对中国资本市场未来抱有乐观和信心。技术趋势上，短期沪指可能有调整压力，但创业板有调整到位，止跌反弹迹象，投资人要减少买卖频率，控制仓位。

近期新能源车降价成为一个热点话题，几乎所有新能源车品牌的新车价格都在下行。这并不是简单的供需问题，这一方面是因为我国汽车产业供应链效率高，另一方面是宁德时代的“激励计划”正在倒逼锂材价格挤泡沫，此前碳酸锂价格虚高严重，宁德一方面自己挖矿，去控股矿山，一方面将碳酸锂报价降低到20万/吨，并和下游签订3年80%以上电池供应的订单。此举扩大宁德份额，也挤破了碳酸锂的价格泡沫。高效供应链和碳酸锂价格下跌奠定了本轮新能源汽车价格下跌的基础。实际上当年马斯克就说过，根据第一性原理，新能源汽车组成的那些元素都不难获取，比如锂、镍、钢材，所以就有压缩成本的空间，所以前期亏损卖车是可行的，因为新能源车成本会一直降低。几年前，我们看好新能源汽车的理由不知各位还记不记得。我说之所以新能源汽车能够代替汽油车，原因就是性价比更高，新能源车在使用的时候电费远远少于燃油车的油费，充电桩基础设施完善后，电车就具备很强的性价比优势，所以即便没有补贴，新能源车对燃油车的替代也是不可逆的。而到2022年年底，实际上新能源车占新车销售的比重已经超过30%，这本是中国2025年的目标，有些国家将30%新车占比目标设在2035年，但2022年中国就已经实现了。而如今，中国新能源车增强成本优势，有理由预见，中国新能源车占领全球汽车市场的时机可能已经成熟了。一方面，性价比高的交通工具人人爱，特别提醒，美国就业数据不理想，很可能意味着欧美将出现经济衰退和消费需求下滑，而越“穷”，越需要高性价比的产品。

所以，中国汽车产业当前赢面很大，既有国内消费市场的政策补贴，比如湖北，现在这种趋势正在向多个省份蔓延，也有全球消费市场对高性价比新能源车需求的增长，因为经济下行，而美国那种稀疏独栋的居住模式又离不开汽车这一刚需品，所以性价比高的中国产新能源车将是最佳选择。所以，我认为新能源车的故事在2023年还没到结束的时候，投资人还可以持续关注。核心焦点依然是比亚迪和宁德时代，数据分析见今天第二篇文章。最后，我再重申对一个板块的看好，生物疫苗。前几天和浙江的同学聊北京的甲流，说起浙江现在甲流也很严重，但朋友很庆幸自己孩子预先打了一针流感疫苗，班级里，孩子邻座小朋友都得了甲流，而朋友孩子却安然无恙，朋友相信是那一针流感疫苗的功劳。当然，从科学的说法，疫苗也不是百分百有效，但疫苗能够显著降低致病概率这件事，是被科学反复证实过的。投资人要相信科学理性的力量，相信科学是驱动中国发展的第一生产力，推动科技发展是今年中国经济发展的重头戏，既为了经济结构优化，高质量发展，也为了以科技实现突围，打破外部技术垄断，投资人要及时调整投资思路，要习惯用科学的思维方式来看具体的行业和公司。 吕长顺（凯恩斯） 证书编号：A0150619070003。【以上内容仅代表个人观点，不构成买卖依据，股市有风险，投资需谨慎】     ​​​​

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